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最終更新:2023年03月31日

つみたてNISA対象銘柄―eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)の評価

つみたてNISA対象銘柄―eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)の評価
岩永 真理 ファイナンシャル・プランナー

この記事は7分で読めます

つみたてNISAではファンド(投資信託)を購入して資産運用を行います。投資地域を分散してリターンを求めるなら、全世界株式型の銘柄についても理解しておくとよいでしょう。

今回は、全世界株式型の銘柄の中からeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)について詳しく解説します。

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eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)とは?

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)は、日本、先進国、新興国の株式を投資対象とするインデックス型の投資信託です。

投資割合は、3地域へ均等(約33%ずつ)に投資しますので、それぞれ3地域の市場のベンチマーク(投資信託を運用する上で目標とする基準)に連動する運用成果を目指します。

個人では情報を得にくい新興国を含む外国株式へも投資できること、この1銘柄を購入することで日本を含む全世界株式へ分散投資できることが魅力です。

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の基本情報

上記銘柄の基本的な情報は下表のとおりです。

銘柄名 eMAXIS Slim 全世界株式
(3地域均等型)
運用会社 三菱UFJ国際投信
投資対象 日本、先進国、新興国の株式
買付単位 100円以上1円単位
売却単位 100円以上1円単位
買付手数料 なし
信託報酬 0.1133%
分配金利回り 3年積立収益率 14.3%
(2023年2月末時点)
ベンチ
マーク
国内株式 東証株価指数
(TOPIX)(配当込み)
海外株式 MSCIコクサイ・インデックス
(配当込み、円換算ベース)
新興国
株式
MSCIエマージング・マーケット・インデックス
(配当込み、円換算ベース)
設定日 2018年4月3日
運用方針 インデックス
  • 目論見書、証券会社・日本取引所グループのHPなどを参考に監修者作成

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の運用実績―利回りも紹介

ファンドの運用実績を見ると、そのファンドに投資して利益がどのくらい出ているかがわかります。また、同じベンチマークを持つファンドの同期間の利益と比較すると、どちらのファンドがより効率よく運用できているかもわかります。

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の期間3年の積立運用実績を紹介します。

積立運用実績*1
(期間3年)
823,221円
(+14.3%)
基準価額 14,487円
純資産総額 68.5億円
  • 2023年3月3日時点
  • 1条件:投資月額2万円(元本720,000円)、分配金は再投資
  • データ提供元:投資信託評価機関 株式会社モバイルサポート「見つかる!投資信託!シャプレ

毎月2万円ずつ3年間積み立てると72万円が82万3221円(+10万3,221円)になりました。3年積立収益率は14.3%です。

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運用実績からひも解くeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の利回り実績

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)は株式を投資対象とするファンドです。

株式には値動きがあり、値動きの幅が大きいほどリスクが高いとされます。たとえば、株式は債券に比べるとリスクは高く、投資地域ではリスクの高い順に、新興国、先進国、日本となります。

リスク分散

そのため、リスクの異なる商品を組み合わせて投資すると、リスクを分散させる効果が期待できます。

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)は、日本、先進国、新興国の3地域へそれぞれ均等に分散投資をするファンドです。これまでの実績(最大益・最大損)は次のとおりです。

運用実績 最大益 最大損
積立期間中(1年) 5,797円
(+2.4%)
-5,335円
(-3.8%)
積立期間中(3年) 103,221円
(+14.3%)
0円
(0%)

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の基準価額の推移

基準価額とは、投資信託の値段のことです。1口または1万口当たりの値段が表示されます。販売当初は1万口1万円で設定されることが多く、その後運用成果により変動します。

現時点(2023年3月3日)の基準価額は1万4487円で、1万円で設定以来44.87%上昇しています

■基準価額の推移(設定来決算日ごと)
決算日 基準価額
2019年4月25日 10,343 円(+3.43%)
2020年4月27日 9,016 円(−9.84%)
2021年4月26日 13,308 円(+33.08%)
2022年4月25日 14,001 円(+40.01%)

基準価額は、ファンド保有の資産が値上がりすれば上昇します。

2020年4月はコロナ禍の影響でいったん基準価額は下がったものの、その後、再び順調に上昇しており、ファンドの保有資産が増えていることが想定されます。

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の純資産総額の推移

純資産総額とは、ファンドが運用している資産(株式や債券など)の時価総額に、その他の収入(利息や配当金など)を加え、運用費用などを差し引いた金額で、いわゆるファンドの規模です。

そのため、ファンドの換金(売却)などで投資信託の信託財産が減る、あるいは運用資産が値下がりするなどの時に純資産総額は減少します。

現時点(2023年3月3日)の純資産総額は68.53憶円、設定来の推移は次のとおりです。

■純資産総額の推移(設定来決算日ごと)
決算日 純資産総額
2019年4月25日 9.92憶円
2020年4月27日 15.09憶円
2021年4月26日 35.47憶円
2022年4月25日 51.94憶円

□純資産総額と基準価額の推移グラフ

純資産総額と基準価額の推移グラフ

純資産総額は右肩上がりに推移しているということは、ファンドの保有資産が増えている≒投資家からの一定の支持のもとにファンドが購入されている、などと考えられます。

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)をほかの銘柄と比較

eMAXIS Slim シリーズには、全世界株式を投資対象とする銘柄はほかにeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)があります。

本記事で解説している全世界株式(3地域均等型)との違いを見てみましょう。

■投資対象地域の投資比率(2023年1月時点)

全世界株式(3地域均等型):日本・先進国・新興国、それぞれ3地域均等(33.3%ずつ)
全世界株式(オール・カントリー):先進国 約89%(うち日本5.4%)、新興国11%

投資対象地域の投資比率(2023年1月時点)

■ベンチマーク

全世界株式(3地域均等型):3地域の指数※1 を均等比率に組み合わせた合成ベンチマーク
全世界株式(オール・カントリー):MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み、円換算ベース)※2 1つのみ

ベンチマーク
  • 1 3地域の異なる指数…東証株価指数(TOPIX)(配当込み)、MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)、MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース)
  • 2 MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス…先進国23カ国と新興国25カ国(2023年3月時点)の大型・中型株で構成される

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eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の評価

このファンドは、以下のようなポイントにあてはまる人に向いているでしょう。

  • 全世界の株式にこれ一本で分散投資をしたい人
  • 先進国や新興国株式へも投資したい(為替リスク※1を容認できる)人
  • 新興国株式へもほかの地域(日本・先進国)と同じ割合(3割程度)で投資したい(カントリーリスク※2を容認できる)人
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)は、以下のようなポイントにあてはまる人に向いているでしょう。
  • 1 為替リスク…為替相場の変動により、投資した外貨建て資産の円評価額(価値)が変動するリスク
  • 2 カントリーリスク…投資する国・地域の経済や政治等の不安定さに起因するリスク

新興国株式へ投資するリスクをほかの2地域よりも減らしたい人や世界の株式市場をリードする米国への投資比率を高めたい人は、先ほどご紹介したeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)※などへ投資する方法もあります。

  • 地域別投資比率…新興国:約11%、米国:約62%

つみたてNISAでeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)を購入できる?

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)はつみたてNISAで購入できます。つみたてNISAで購入すれば、運用から得られる利益が非課税になるメリットが享受できます。

また、つみたてNISAなら、毎月買うタイミングを分散させることができるため、基準価額が高い時に一度にたくさん購入してしまう失敗を防げます。

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の取扱金融機関

つみたてNISAで上記銘柄を取扱っている金融機関は、下表のとおりです。

証券会社名 銘柄本数 最低積立
金額(円)
その他
SBI証券 190 100
  • ・投資信託の月間平均保有額に応じてTポイント・Pontaポイント・dポイント・JALのマイルが貯まる
  • ・三井住友カードを使ってクレカ積立ができる(積立額に応じてVポイント還元)
楽天証券 188 100
  • ・対象の投資信託なら、保有残高が一定の金額に到達で楽天ポイントが貯まる
  • ・楽天カードクレジット決済で積み立てができる
auカブコム
証券
187 100
  • ・投資信託の月間平均保有額に応じてPontaポイントが貯まる
  • ・クレカ積立に対応。auPAYカードを使うと積立額の1%のポイント還元あり
松井証券 184 100
  • ・対象の投資信託の保有残高に応じて現金or松井証券ポイントの還元あり
マネックス
証券
167 100
  • ・投資信託の月間平均保有額に応じてマネックスポイントが貯まる
  • ・クレカ積立に対応。マネックスカードを使うと積立額の1.1%のポイント還元あり
SMBC日興
証券
158 1000
  • ・積立金額に応じて毎月dポイントが貯まる
フィデリ
ティ
証券
42 1000
CONNECT 16 100
LINE証券 9 1000

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eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)をつみたてNISAで買う方法

上記銘柄の取扱いがあるSBI証券を例に、つみたてNISAでの購入方法を見ていきましょう。

  • STEP1
    「銘柄検索・取扱一覧(パワーサーチ)」でeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)を検索する
    「銘柄検索・取扱一覧(パワーサーチ)」でeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)を検索する
  • STEP2
    「つみたてNISA買付」を選ぶ
    「つみたてNISA買付」を選ぶ
  • STEP3
    積立設定内容を入力
    • 入力方法(「金額」か「比率」)を選択する
    • 積立コース(毎日・毎週・毎月)を指定する
    • 入力方法「金額」を選んだ場合は積立金額を、「比率」を選んだ場合は積立比率を入力する
    • ボーナス月設定・NISA枠ぎりぎり注文の設定を行う(必要な場合のみ)
    • 決済方法をクレジットカードへ変更をする場合は「クレジットカードを登録する」ボタンをクリック
  • STEP4
    「次へ」を押して「目論見書」と「目論見書補完書面」を確認

    「目論見書」と「目論見書補完書面」をクリックし出てくる内容を確認すると、確認画面へのボタンで次へ進めます。

    「目論見書」と「目論見書補完書面」を確認
  • STEP5
    「確認画面」を押して、注文内容を確認する
  • STEP6
    「取引パスワード」を入力し設定するをクリック
  • STEP7
    「注文完了」

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eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)に関するよくある質問

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)の売り方は?

口座管理画面で銘柄を選び、「取引」「売却」をタップすればいつでも自由に売却できます。

ただし、つみたてNISAで購入できるのは、金融庁の定めた基準をクリアした長期・積立・分散投資に向く投資信託なので、短期で売却せずに、必要に応じて必要な金額分だけ売却するとよいでしょう。

つみたてNISAでeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)を投資すべき?

新興国への投資配分が先進国並みであることを許容できるなら、つみたてNISAで投資すべきです

「3地域均等型」は全世界の株式に分散投資できるものの、新興国への投資比率がほかの2地域より少ない同タイプのほかの銘柄「オール・カントリー」などと違います。日本や先進国よりリスクが大きい傾向にある新興国へも先進国と同じ比率で投資しても問題ないと思えるなら購入しても良いでしょう。

運用実績はおおむね良好!新興国株式への投資比率が許容できれば購入検討を!

eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)は、2018年4月3日のファンド設定以来、コロナ禍を除けば順調に純資産総額が増え、基準価格も上昇しています。また、積立期間中(3年)の運用実績は、最大益14.3%、最大損0%とおおむね良好です(ただし、将来の運用利益を保証するものではありません)。

この1銘柄を買えば日本、先進国、新興国の株式市場へ均等に分散投資ができるのが特徴です。ただし、新興国株式へも3割以上の投資をするので、新興国へのリスク許容度が高めの人や年齢が若く投資期間が⻑くとれる人などに向く可能性はあるでしょう。

なお、実際に投資する際には、以下の投資信託の直近の説明書「交付目論見書」から確認した上で積立するとよいでしょう。

どこで
口座開設したらよいの?

いざ、投資を始めよう!と思っても、数ある金融機関の中からどこを選べばよいか迷いますよね。そこで、多くの人に支持される金融機関3つを、独自のサービスやおすすめ情報と併せてご紹介します。

  • SBI証券

    • SBIグループ全体の口座数は1000万を突破!
    • つみたてNISA銘柄の取扱い数は業界最大級!
    • 三井住友カードを使うとポイントのお得な「二重取り」が可能
  • 松井証券

    • 対象の投資信託を保有するだけでポイントまたは現金を毎月還元!
    • 株主優待名人の桐谷さんも30年愛用
    • 新規口座開設で、もれなく松井証券ポイント200ポイントをプレゼント!
  • 楽天証券

    • 楽天ポイントが貯まる!楽天カードを使うとお得な「二重取り」も
    • 取引はすべてスマホアプリで完結!
    • 100円から積立ができる!

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