楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の評価・評判・利回り

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）とは？

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は、日本を含む全世界の株式および投資適格債券（元金や利子の支払いが確実と見込まれる、信用力の高い債券）へ分散投資を行うインデックス型のバランスファンドです。

全世界株式と投資適格債券、それぞれのベンチマーク（投資信託を運用する上で目標とする指標）に連動する運用成果を目指します。

株式重視型なので、各資産の基本配分は、株式70%、債券30%（2023年1月13日時点）となっています。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の基本情報

上記銘柄の基本的な情報は下表のとおりです。

銘柄名		楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）《楽天インデックスバランス（株式重視型）》
運用会社		楽天投信投資顧問
投資対象		日本を含む全世界の株式および投資適格債券
買付単位		100円以上1円単位
売却単位		100円以上1円単位
買付手数料		なし
分配金利回り		3年積立収益率 ＋8.2％
ベンチ マーク	全世界 株式	FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
	全世界 債券	ブルームバーグ・グローバル総合インデックス （為替ヘッジあり）
設定日		2018年7月20日
運用方針		インデックス・バランス （株式7割、債券3割）

• 出典：目論見書、証券会社・日本取引所グループのHPなどを参考に監修者作成

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の運用実績―利回りも紹介

ファンドの運用実績を見ると、そのファンドに投資して利益がどのくらい出ているかがわかります。また、同じベンチマークを持つファンドの同期間の利益と比較すると、どちらのファンドがより効率よく運用できているかもわかります。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の期間3年の積立運用実績を紹介します。

積立運用実績※1 （期間3年）	779,323円 （＋8.2％）
基準価額	13,780円
純資産総額	285.5憶円

• 1 条件:投資月額2万円（元本720,000円）、分配金は再投資
• データ提供元：投資信託評価機関　株式会社モバイルサポート「見つかる！投資信託！シャプレ」
• 2023年4月7日時点

毎月2万円ずつ３年間積み立てると72万円が77万9,323円（＋5万9,323円）になりました。3年積立収益率は8.2％です。

運用実績からひも解く楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の利回り実績

この1銘柄で株式70%、債券30%（2023年1月13日時点）の資産配分で分散投資ができ、それぞれ以下のベンチマーク（指標）に連動する運用成果を目指します。

各資産の主な投資先比率（2023年2月時点）は次のとおりです。

ちなみに債券は為替ヘッジを行い、外貨建資産の為替変動リスクの軽減を図ります。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の運用実績は以下のとおりです。

運用実績	最大益	最大損
積立期間中（1年）	2,461円 （＋1.1％）	－5,893円 （－3.3%）
積立期間中（3年）	77,178円 （＋18.4％）	0円 （0%）

• データ提供元：投資信託評価機関　株式会社モバイルサポート「見つかる！投資信託！シャプレ」
• 2023年3月31日時点

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の基準価額の推移

基準価額とは、投資信託の値段のことです。1口または1万口当たりの値段が表示されます。販売当初は1万口1万円で設定されることが多く、その後運用成果により変動します。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の現時点（2023年4月7日）の基準価額は13,780円で、1万円で設定以来37.8％上昇しています。

■基準価額の推移（設定来決算日ごと）

決算日	基準価額
2019年4月15日	10,262円（＋2.62％）
2020年4月15日	9,638円（－3.62％）
2021年4月15日	13,006円（＋30.06％）
2022年4月15日	14,095円（＋40.95％）

基準価額は、ファンド保有の資産が値上がりすれば上昇します。

基準価額が一時マイナスになる時期（新型コロナ流行当初など）もありましたが、その後は上昇しました。近年上下動はしているものの、ファンド設定来と比べると保有資産は増えています。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の純資産総額の推移

純資産総額とは、ファンドが運用している資産（株式や債券など）の時価総額に、その他の収入（利息や配当金など）を加え、運用費用などを差し引いた金額で、いわゆるファンドの規模です。

そのため、ファンドの換金（売却）などで投資信託の信託財産が減る、あるいは運用資産が値下がりするなどの時に純資産総額は減少します。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の現時点（2023年4月7日）の純資産総額は285.5憶円、設定来の推移は次のとおりです。

■純資産残高の推移（設定来決算日ごと）

決算日	純資産総額
2019年4月15日	7.96憶円
2020年4月15日	31.82憶円
2021年4月15日	103.47億円
2022年4月15日	227.8憶円

■純資産総額と基準価額の推移グラフ（設定来）

純資産総額は全体的にみると右肩上がりに推移しているため、ファンドの保有資産が増えており、投資家からの一定の支持のもとにファンドが購入されていることなどが考えられます。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の評価

このファンドは、以下のようなポイントにあてはまる人に向いているでしょう。

• 1 為替リスク…為替相場の変動により、投資した外貨建て資産の円評価額（価値）が変動するリスク
• 2 カントリーリスク…投資する国・地域の経済や政治等の不安定さに起因するリスク

つみたてNISAで楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）を購入できる？

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）はつみたてNISAで購入できます。つみたてNISAで購入すれば、運用から得られる利益が非課税になるメリットが享受できます。

また、つみたてNISAなら、毎月買うタイミングを分散させることができるため、基準価額が高い時に一度にたくさん購入してしまう失敗を防げます。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の取扱金融機関

つみたてNISAで上記銘柄を取扱っている主な金融機関は、下表のとおりです。

証券 会社名	銘柄 本数	最低積立金額	その他
SBI証券	190	100円	投資信託の月間平均保有額に応じてTポイント・Vポイント・Pontaポイント・dポイント・JALのマイルが貯まる 三井住友カードを使ってクレカ積立ができる（積立額に応じてVポイント還元）
楽天証券	188	100円	対象の投資信託なら、保有残高が一定の金額に到達で楽天ポイントが貯まる 楽天カードクレジット決済で積み立てができる
auカブコム証券	184	100円	対象の投資信託の保有残高に応じて現金or松井証券ポイントの還元あり
松井証券	187	100円	投資信託の月間平均保有額に応じてPontaポイントが貯まる クレカ積立に対応。対象クレカ（auPAYカード）を使うと積立額の1%のポイント還元あり
マネックス 証券	167	100円	投資信託の月間平均保有額に応じてマネックスポイントが貯まる クレカ積立に対応。対象クレカ（マネックスカード）を使うと積立額の1.1%のポイント還元あり

• つみたてNISAナビを参考に監修者作成(2023年4月時点)

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）をつみたてNISAで買う方法

上記銘柄の取扱いがあるSBI証券を例に、つみたてNISAでの購入方法を見ていきましょう。

• STEP1
  1. 「銘柄検索・取扱一覧（パワーサーチ）」で楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）を検索する

  

• STEP2
  「つみたてNISA買付」を選ぶ

  

• STEP3
  積立設定内容を入力
  • 入力方法(「金額」か「比率」)を選択する
  • 積立コース(毎日・毎週・毎月)を指定する
  • 入力方法「金額」を選んだ場合は積立金額を、「比率」を選んだ場合は積立比率を入力する
  • ボーナス月設定・NISA枠ぎりぎり注文の設定を行う(必要な場合のみ)入力した積立設定内容を確認・保存

  • 決済方法をクレジットカードへ変更をする場合は「クレジットカードを登録する」ボタンをクリック
• STEP4
  「次へ」を押して「目論見書」と「目論見書補完書面」を確認

  「目論見書」と「目論見書補完書面」をクリックし出てくる内容を確認すると、確認画面へのボタンで次へ進めます。

  

• STEP5
  「確認画面へ」を押して、注文内容を確認する
• STEP6
  「取引パスワード」を入力し設定するをクリック
• STEP7
  「注文完了」

楽天インデックス・シリーズとは？

「楽天インデックス・シリーズ」は楽天投信投資顧問のインデックス・ファンドのシリーズです。

効率的に分散投資をするETF（上場投資信託）等を活用して、低コストで長期的な国際分散投資に向くシリーズを目指しています。

楽天インデックス・シリーズには下記の銘柄があります。

	国内	海外
株式	－	楽天・VTI　全米株式
		楽天・VWO　 新興国株式
		楽天・VYM　 米国高配当株式
	楽天・VXUS　全世界株式（除く米国）
	楽天・VT　全世界株式
債券	楽天全世界債券全世界債券（為替ヘッジあり）
バランス	楽天インデックス・バランス（株式重視型） ※資産配分　株式70％、債券30％
	楽天インデックス・バランス（均等型） ※資産配分　株式50％、債券50％
	楽天インデックス・バランス（債券重視型） ※資産配分　株式30％、債券70％

• 出典：楽天投信投資顧問のHPを参考に監修者作成。銘柄名は愛称で記載（2023年4月時点）
• オレンジ部分本記事紹介銘柄

このシリーズは、国内資産（株式・債券）のみのインデックス・ファンドがないことが特徴です。

そのため、日本の株式や債券へ投資したい時は、全世界（日本を含む）株式や全世界（日本を含む）債券を投資対象とするファンド、あるいはバランスファンドを購入することで国際分散投資ができます。

複数の資産クラスへ投資するには、3種類あるバランスファンド（複合資産）から選ぶか、資産クラスの異なる銘柄を好きな割合で組み合わせることもできます。

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）に関するよくある質問

1銘柄で全世界の株式だけでなく債券にも投資してリスク軽減効果を狙う

楽天インデックス・バランス・ファンドは、日本を含む全世界の株式へ投資しながら、信用力の高い世界の債券へも分散投資できるのが利点です。

株式とは値動きが異なり、値動きの幅が比較的小さい債券へも投資することで、資産全体のリスク軽減効果が期待できます。

債券の組み入れ比率が高いほどリスクとリターンは低くなると考えられ、7割を株式投資する株式重視型は、楽天インデックス・バランス・ファンドの中では、比較的高いリターンを期待するファンドといえます。

実際に投資する時は「交付目論見書」（投資信託の説明書）を確認してから積立すると良いでしょう。当ファンドの交付目論見書は下記からアクセスできます。

どこで
口座開設したらよいの？

いざ、投資を始めよう！と思っても、数ある金融機関の中からどこを選べばよいか迷いますよね。そこで、多くの人に支持される金融機関3つを、独自のサービスやおすすめ情報と併せてご紹介します。

• SBI証券

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