はじめての資産運用をナビゲート

iDeCo専用ロボアドで最適な資産配分が分かる!

×閉じる

iDeCo専用ロボアドで最適な資産配分が分かる!

メニュー
トップへ
最終更新:2022年09月09日

【2022年9月版】イオン銀行のつみたてNISA(積立NISA)、おすすめ銘柄や評判は?

【2022年9月版】イオン銀行のつみたてNISA(積立NISA)、おすすめ銘柄や評判は?
飯田 道子 ファイナンシャルプランナー

この記事は4分で読めます

イオン銀行は、イオンの店舗内に設置されているので、お買い物ついでに気軽に相談ができるのが魅力です。
今回は、イオン銀行のつみたてNISA(積立NISA)を活用するメリットやおすすめの銘柄を、利用者から聞いた評判とともにご紹介します!

結論(この記事のポイント)
  • 365日店舗でいつでも無料相談が可能。Web上で事前予約までできる
  • つみたてNISAなどを活用してスコアを貯めると、普通預金の金利が上昇する
  • シミュレーション機能でカンタンに投資で得られる利益と節約額の計算ができる
目次を開く

イオン銀行のつみたてNISA3つのおすすめポイント

①イオン店舗に行けば年中無休で無料相談が受けられる!

「イオン銀行はとても便利だな~」と思っていることの1つに、イオン店舗に行けば無料で相談に乗ってもらえることが挙げられます。

一般の銀行窓口の受付時間は朝9時~昼15時まで。一方、イオン銀行の場合は朝10時~夜19時までが通常。店舗や地域によって違いがありますが、都市部だと朝9時~21時までオープンしている店舗もあります。

さらに土日祝日でもイオン店舗が営業していれば、イオン銀行もオープンしていますので、仕事や家事で平日忙しい人にはありがたいサービスといえるでしょう。

無料相談を受ける場合、スマホやパソコンなどからWeb上で事前予約が可能です。また、事前予約なしで当日に来店しても無料相談は受けられます。ただし、その場合は来客の混雑状況しだいで待ち時間がかかるかもしれませんので、注意しておきましょう。

②イオン銀行で“得点”を積み上げると、普通預金の金利上昇などの特典が受けられる

イオン銀行では、さまざまな取引に応じて自動的に「イオン銀行スコア」という“得点”が貯まります。この獲得した合計スコアによって、定められたステージごとに素敵な特典を受けられます。このサービスを「イオン銀行Myステージ」といいますが、これがなかなかのスグレモノなのです。

例えば、スコアが貯まりステージが上がるごとに普通預金の金利が上昇するサービスを実施しています。

ステージは「ブロンズ」「シルバー」「ゴールド」「プラチナ」の4つに分かれており、決められたスコアを貯めてステージを上げていけば、普通預金の金利を最高年0.10%(税込/プラチナステージの場合)にまで引き上げることができます。

つみたてNISAや投資信託の積立投資などでもスコアを貯められ、普通預金の金利を引き上げることも可能です。たとえば、こんなスコアの貯め方もできます。

  • つみたてNISA口座開設:30点
  • 投信自動積立の口座振替:30点
  • 投資信託残高(1円~100万円未満):10点
  • インターネットバンキング登録:30点

【スコア合計】:30点+30点+10点+30点=100点

100点を獲得すれば、「ゴールド」のステージに昇格となり、普通預金の金利は年0.05%に引き上げられるのです。

③「つみたてシミュレーション」で節税額と積立金額がわかる!

イオン銀行のWebサイトには、節税額と積立金額が計算できる、つみたてNISA版のシミュレーション機能があります。

試しに使ってみましたが、私がこのシミュレーション機能を格付けするなら、以下のとおりです。

機能性:★★★☆☆

難易度:★★☆☆☆

さくっと感:★★★★☆

使い方はいたってカンタン。STEP1・利用制度で「つみたてNISA」を選択して、STEP2・積立条件の「つみたてNISA」の欄に積立金額、運用利回り、運用期間を入力して「シミュレーションする」ボタンを押すだけです。積立総額や運用評価額だけでなく、運用でもうけた利益が非課税になるとどれだけおトクなのかもわかります。

イオン銀行の利用者からの評判は?

これまでイオン銀行のつみたてNISA(積立NISA)について、おすすめしたいポイントをご紹介してきましたが、実際のところ、イオン銀行は利用者からの評判って、どのようなものなのでしょうか?

私が取材して聞いた利用者からは、

「直接、顔を見て相談できるので安心できる」
「買い物ついでに利用できるので、時間の節約になって良い」
「お休みの日も利用できてよい」

といったように、いつでも利用できる便利さについて評価する意見を多く聞きました。

イオンの店舗内にあり、土日祝日を問わずに来店・相談できるのがイオン銀行の大きな強み。これは利用者の力強い味方といえるでしょう。イオン全体としても、お買い物にもお金のことにも生活に密接したサービスが受けられるのはうれしいですね。

お金のプロが選ぶ!イオン銀行のつみたてNISA(積立NISA)おすすめ銘柄は?

イオン銀行が取り扱っているつみたてNISA(積立NISA)銘柄は計20本(2022年9月8日時点)。ここからどんな銘柄を選べばよいのでしょうか?

そこで以下の「2つの基準」を定めて、それに合致した銘柄を厳選してみました。

1
「分散」に勝るものなし! 「世界中の資産に分散投資したファンド」を選ぼう
2
勝率が高いのはコチラ! 「インデックスファンド」を選ぼう

↓つみたてNISAの銘柄の選び方や「2つの基準」の内容について、詳しくはこちらの記事をクリックしてご覧ください。

合わせてこちらもチェック!

その結果、選ばれた銘柄は以下の1本でした。「1本しかないのか……」と思われる人もいるかもしれませんが、裏を返せば、イオン銀行がいかに取り扱い銘柄を絞っているかが見て取れます。

FP飯田道子先生がおすすめする「つみたてNISA銘柄」はこの1本!

iFree 8資産バランス

イオン銀行のつみたてNISA銘柄の中で
「全世界」に投資するインデックスファンドは1銘柄のみ!
ファンド名
運用会社
信託報酬
(年率・
税込)
純資産
総額
iFree 8資産バランス
大和アセットマネジメント
0.242% 455.79億
おすすめ

「国内株式」「先進国株式」「新興国株式」「国内債券」「先進国債券」「新興国債券」「国内リート(REIT/不動産投資信託)」「海外リート」の値動きの異なる8つの資産に12.5%ずつ均等分散して投資する、バランス型のインデックスファンドです。着実な成長と安定した収益の確保を目指します。

投資信託を持っている間にかかる信託報酬(運用管理費用)は年率0.242%(税込)と、類似ファンドの中でも低水準です。

「イオン銀行Myステージ」など、他の金融機関にはない独自のサービスを受けながら、つみたてNISAで積立投資が楽しめる。これがイオン銀行の最大の魅力といえそうです。

イオン銀行のつみたてNISA(積立NISA)の魅力は、おわかりいただけたでしょうか?
つみたてNISAや投資信託を活用するだけで、普通預金の金利を引き上げられるチャンスがあるのはお得ですね。
土日祝日でも店舗で相談が受けられるので、思い立ったら相談に行ってみるのがおすすめです!

どこで
口座開設したらよいの?

いざ、つみたてNISAを始めよう!と思っても、数ある金融機関の中からどこを選べばよいか迷いますよね。そこで、多くの人に支持されている金融機関を、独自のサービスやおすすめ情報と併せてご紹介します。

  • 多くの人に選ばれている証券会社

    SBI証券

    • SBIグループ全体の口座数は720万を突破!
    • 三井住友カードを使うとVポイントのお得な「二重取り」が可能
    • 100円から積立できる!頻度を毎月/毎週/毎日から自由に選べる
  • 初心者に優しい証券会社

    松井証券

    • 三ツ星評価のサポートで安心!
    • 対象の投資信託を保有するだけでポイントまたは現金を毎月還元!
    • つみたてデビュー応援キャンペーン実施中
  • 楽天ユーザーにおすすめ

    楽天証券

    • 楽天ポイントが貯まる!楽天カードを使うとお得な「二重取り」も◎
    • 取扱い銘柄数180本!業界トップのラインナップ
    • 100円から積立できる!
  • Pontaポイントがもらえる

    auカブコム証券

    • au PAYカード決済で投資信託を積立するとPontaポイント還元!
    • au回線またはUQ mobileならポイント還元率アップ
    • 運営管理手数料が「0円」

この記事は役に立ちましたか?

役にたった (25)
役にたたなかった (4)

\ この記事をシェアしよう /

【2022年9月版】イオン銀行のつみたてNISA(積立NISA)、おすすめ銘柄や評判は?

【2022年9月版】イオン銀行のつみたてNISA(積立NISA)、おすすめ銘柄や評判は?

関連タグ

ページトップ
【免責事項】

・当サイトの掲載情報は執筆者の見解であり、あくまでも参考情報の提供を目的としたものです。
最終的な投資決定は、各取扱金融機関のサイト・配布物にてご確認いただき、ご自身の判断でなさるようお願い致します。

・当サイトの掲載情報は、信頼できると判断した情報源から入手した資料作成基準日における情報を基に作成しておりますが、当該情報の正確性を保証するものではありません。また、将来的な予想が含まれている場合がありますが、成果を示唆あるいは保証するものではありません。

・当サイトは、掲載情報の利用に関連して発生した一切の損害について何らの責任も負いません。

・当サイトの掲載情報は、各国の著作権法、各種条約およびその他の法律で保護されております。

・当サイトへのリンクは原則として自由ですが、掲載情報を営利目的で使用(複製、改変、アップロード、掲示、送信、頒布、ライセンス、販売、出版等)する事は禁止します。

マネーはじめてナビ