Ｓｍａｒｔ－ｉ 国内債券インデックス りそなアセットマネジメント設定日：2017/08/29～
過去の実績
毎月5,000円の掛金を積み立てると3年で-4,233円になりました
（3年積立収益率：-2.35%）
更新日：2022年04月
商品の説明
- 総合評価
-
- ※視覚的な分かりやすさを重視し、サイト上ではレイティングの読み替えを行います。
詳しくは「総合評価とは？」を確認ください。 - 投資対象
-
国内債券
- 運用手法
-
パッシブ
国内の債券を主要投資対象とします。ベンチマークを野村ＢＰＩ（総合）としてそれに連動する運用を行います。同分類ファンドの中で信託報酬は十分に低い水準です。
「総合評価とは？」
「総合評価は、三菱アセット・ブレインズ株式会社がファンドごとに「運⽤⽅針」「運⽤プロセス」「運⽤体制」「組織・管理体制（ガバナンス）」「ディスクロージャー」「企業基盤」「運⽤実績」等を調査・分析し、付与したレイティングに基づいています。当サイトでは初⼼者の⽅にも視覚的に分かりやすいように、レイティングを5つ星の形に置き換えて掲載しています。なお、本来のレイティングとの関連性は以下の通りです。
- 【パッシブ】
- 【アクティブ】
- Aaa：
- 「★★★★★」
- 「★★★★★」
- Aa+：
- 「★★★★」
- Aa：
- 「★★★」
- 「★★★」
- A：
- 「★★」
- 「★★」
- 不適格・評価不能：
- 「★」
- 「★」
- 投資適格・⾮開⽰：
- 「－」
- 「－」
- 未評価：
- 「未評価」
- 「未評価」
「未評価」：三菱アセット・ブレインズ株式会社での評価は取得していない商品です。
◎国内株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、国内企業の株式に投資します。株式（株券）とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎国内債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、日本国または国内の企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎外国株式（先進国）
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の企業の株式に投資します。株式（株券）とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎エマージング株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の企業の株式に投資します。株式（株券）とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎外国債券（先進国）
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎エマージング債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎ハイイールド債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、信用力の低い国・企業などが発行した債券、いわゆる「ジャンク・ボンド」と呼ばれる投資適格に満たないハイ（高い）・イールド（利回り）な債券に投資します。
◎REIT
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
◎複合資産
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、「株式」「債券」「REIT」など複数の資産に投資します。いろいろな組み合わせ方があり、「株式」や「REIT」の割合が高い方が値動きは大きくなります。
◎パッシブとは？
投資対象とするマーケット全体（日経平均株価やダウ平均株価など）と、同じような値動きを目指す運用を行います。「インデックス」とも呼ばれます。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・信託報酬（運用管理費用）が低い
- ・日経平均株価やダウ平均株価などの指数と連動しているため、値動きが把握しやすい
◎アクティブとは？
投資対象とするマーケット全体（日経平均株価やダウ平均株価など）より、大きなリターンを目指し運用を行います。上回るための運用方針があり、それに沿ってファンドマネージャーは有望な銘柄を選んで投資を行います。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・調査・分析が必要なため信託報酬（運用管理費用）が高い
- ・オリジナリティがあるので商品性をより理解しておく必要がある。
この商品の取り扱い金融機関
| 金融機関名 | 運⽤中 の費⽤ （毎⽉） |
WEBの 使い やすさ |
⼟⽇ 稼働 |
商品数 | 申込み 詳細は こちら |
|---|
| りそな銀行【個人払込】 | 493円以内 | ★★★ | 土・日 | 32 |
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| りそな銀行【イデコプラス割】 | 171円 | ★★★ | 土・日 | 32 |
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※上記シミュレーションは、記載の更新日よりさかのぼり、各期間で購入した場合を想定しています。
※上記シミュレーションにおける預金は一般的な定期預金を想定し、利息に一律20.315％（所得税・復興特別所得税)がかかるものとして計算しております。
※実質的な信託報酬は2022年3月時点（NPO法人確定拠出年金教育協会調べ）。
※総合評価は2021年9月時点、その他の商品の情報、実績は2022年4月時点のものです。 （データ提供元：三菱アセット・ブレインズ株式会社）
（三菱アセット・ブレインズ株式会社について）
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の5年積立収益率ランキング2022年04月時点
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ダイワつみたてインデックス日本債券 | % |
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三井住友ＤＳ・国内債券インデックス年金ファンド | % |
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Ｓｍａｒｔ－ｉ 国内債券インデックス | % |
| 4位 | 野村ＤＣ国内債券インデックスファンド・ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合 | -1.72% |
| 5位 | 野村国内債券インデックスファンド・ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合（確定拠出年金向け） | -1.73% |
| 6位 | 三菱ＵＦＪ国内債券インデックスファンド（確定拠出年金） | -1.73% |
| 7位 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ国内債券インデックス | -1.74% |
| 8位 | ＤＣニッセイ日本債券インデックス | -1.77% |
| 9位 | 東京海上セレクション・日本債券インデックス | -1.81% |
| 10位 | Ｏｎｅ ＤＣ国内債券インデックスファンド | -1.81% |
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の実質の運用管理費用（信託報酬）ランキング 2022年03月時点
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野村国内債券インデックスファンド・ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合（確定拠出年金向け） | 0.13200% |
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野村ＤＣ国内債券インデックスファンド・ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合 | 0.13200% |
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三菱ＵＦＪ国内債券インデックスファンド（確定拠出年金） | 0.13200% |
| 4位 | ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ国内債券インデックス | 0.13200% |
| 5位 | ダイワつみたてインデックス日本債券 | 0.13200% |
| 6位 | 明治安田ＤＣ日本債券パッシブファンド | 0.13200% |
| 7位 | ＤＣニッセイ日本債券インデックス | 0.13200% |
| 8位 | ＤＣニッセイ国内債券インデックス | 0.13200% |
| 9位 | Ｏｎｅ ＤＣ国内債券インデックスファンド | 0.13200% |
| 10位 | 三井住友ＤＳ・国内債券インデックス年金ファンド | 0.13200% |
