アライアンス・バーンスタイン・財産設計2020
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アライアンス・バーンスタイン 設定日:2009/05/29~
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過去の実績
毎月5,000円の掛金を積み立てると10年で+96,000円になりました
(10年積立収益率:16.06%)
更新日:2024年09月
商品の説明
- 総合評価
- - (総合評価とは?)
- ※視覚的な分かりやすさを重視し、サイト上ではレイティングの読み替えを行います。
詳しくは「総合評価とは?」を確認ください。 - 投資対象
- 複合資産
- 運用手法
- アクティブ
複数の資産を投資対象とし、バランスをとった運用を行います。同分類ファンドの平均的なファンドに比べて信託報酬は低い水準にあります。設定から10年を超える長期間の運用実績があります。
「総合評価とは?」
「総合評価は、三菱アセット・ブレインズ株式会社がファンドごとに「運⽤⽅針」「運⽤プロセス」「運⽤体制」「組織・管理体制(ガバナンス)」「ディスクロージャー」「企業基盤」「運⽤実績」等を調査・分析し、付与したレイティングに基づいています。当サイトでは初⼼者の⽅にも視覚的に分かりやすいように、レイティングを5つ星の形に置き換えて掲載しています。なお、本来のレイティングとの関連性は以下の通りです。
- 【パッシブ】
- 【アクティブ】
- Aaa:
- 「★★★★★」
- 「★★★★★」
- Aa+:
- 「★★★★」
- Aa:
- 「★★★」
- 「★★★」
- A:
- 「★★」
- 「★★」
- 不適格・評価不能:
- 「★」
- 「★」
- 投資適格・⾮開⽰:
- 「-」
- 「-」
- 未評価:
- 「未評価」
- 「未評価」
「未評価」:三菱アセット・ブレインズ株式会社での評価は取得していない商品です。
◎国内株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、国内企業の株式に投資します。株式(株券)とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎国内債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、日本国または国内の企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎外国株式(先進国)
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の企業の株式に投資します。株式(株券)とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎エマージング株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の企業の株式に投資します。株式(株券)とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎外国債券(先進国)
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎エマージング債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎ハイイールド債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、信用力の低い国・企業などが発行した債券、いわゆる「ジャンク・ボンド」と呼ばれる投資適格に満たないハイ(高い)・イールド(利回り)な債券に投資します。
◎REIT
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
◎複合資産
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、「株式」「債券」「REIT」など複数の資産に投資します。いろいろな組み合わせ方があり、「株式」や「REIT」の割合が高い方が値動きは大きくなります。
◎パッシブとは?
投資対象とするマーケット全体(日経平均株価やダウ平均株価など)と、同じような値動きを目指す運用を行います。「インデックス」とも呼ばれます。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・信託報酬(運用管理費用)が低い
- ・日経平均株価やダウ平均株価などの指数と連動しているため、値動きが把握しやすい
◎アクティブとは?
投資対象とするマーケット全体(日経平均株価やダウ平均株価など)より、大きなリターンを目指し運用を行います。上回るための運用方針があり、それに沿ってファンドマネージャーは有望な銘柄を選んで投資を行います。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・調査・分析が必要なため信託報酬(運用管理費用)が高い
- ・オリジナリティがあるので商品性をより理解しておく必要がある。
この商品の取り扱い金融機関
金融機関名 | 運⽤中 の費⽤ (毎⽉) |
WEBの 使い やすさ |
⼟⽇ 稼働 |
商品数 | 申込み 詳細は こちら |
---|
福岡銀行 | 480円 | 土 | 20 |
※上記シミュレーションは、記載の更新日よりさかのぼり、各期間で購入した場合を想定しています。
※上記シミュレーションにおける預金は一般的な定期預金を想定し、利息に一律20.315%(所得税・復興特別所得税)がかかるものとして計算しております。
※実質的な信託報酬は2024年7月時点(NPO法人確定拠出年金教育協会調べ)。
※その他の商品の情報、実績は2024年9月時点のものです。 (データ提供元:三菱アセット・ブレインズ株式会社)
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の5年積立収益率ランキング2024年09月時点
ハッピーエイジング20 | 54.18% | |
おまかせ運用グロース・ファンド(世界の株式中心) | 53.84% | |
年金積立グローバル・ラップ・バランス(積極型)(DCグローバル・ラップ・バランス(積極型)) | 45.22% | |
4位 | おまかせ運用インフレヘッジ・ファンド(世界の実物資産中心) | 43.00% |
5位 | ハッピーエイジング30 | 40.74% |
6位 | 楽天ターゲットイヤー2050 | 38.48% |
7位 | 三菱UFJ MV80 | 37.83% |
8位 | DCダイワ・ワールドアセット(六つの羽/成長コース) | 35.32% |
9位 | 年金積立グローバル・ラップ・バランス(積極成長型)(DCグローバル・ラップ・バランス(積極成長型)) | 34.94% |
10位 | auスマート・プライム(高成長) | 34.90% |
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の実質の運用管理費用(信託報酬)ランキング 2024年07月時点
SBIグローバル・バランス・ファンド | 0.27000% | |
ひとくふうターゲット・デート・ファンド2035(ひとくふうTDF2035) | 0.38500% | |
ひとくふうターゲット・デート・ファンド2045(ひとくふうTDF2045) | 0.38500% | |
4位 | ひとくふうターゲット・デート・ファンド2055(ひとくふうTDF2055) | 0.38500% |
5位 | ひとくふうターゲット・デート・ファンド2065(ひとくふうTDF2065) | 0.38500% |
6位 | おまかせ運用グロース・ファンド(世界の株式中心) | 0.44000% |
7位 | おまかせ運用インカム・ファンド(世界の債券中心) | 0.44000% |
8位 | おまかせ運用インフレヘッジ・ファンド(世界の実物資産中心) | 0.44000% |
9位 | JP日米バランスファンド(DC) | 0.45320% |
10位 | FDA日米バランスファンド(成長型)(みどりの架け橋・成長型) | 0.45630% |