東京海上・円資産バランスファンド（年１回決算型）（円奏会（年１回決算型））
※このページはプロモーションを含みます
東京海上アセットマネジメント 設定日：2014/11/10～
※このページはプロモーションを含みます
過去の実績
毎月5,000円の掛金を積み立てると5年で-6,000円になりました
（5年積立収益率：-2.92%）
更新日：2024年09月
商品の説明
- 総合評価
-
- ※視覚的な分かりやすさを重視し、サイト上ではレイティングの読み替えを行います。
詳しくは「総合評価とは？」を確認ください。 - 投資対象
-
複合資産
- 運用手法
-
アクティブ
国内の複数の資産を投資対象とし、バランスをとった運用を行います。同分類ファンドの中で信託報酬は十分に低い水準です。ファンドの残高は十分に大きく多くの投資家に支持されています。
「総合評価とは？」
「総合評価は、三菱アセット・ブレインズ株式会社がファンドごとに「運⽤⽅針」「運⽤プロセス」「運⽤体制」「組織・管理体制（ガバナンス）」「ディスクロージャー」「企業基盤」「運⽤実績」等を調査・分析し、付与したレイティングに基づいています。当サイトでは初⼼者の⽅にも視覚的に分かりやすいように、レイティングを5つ星の形に置き換えて掲載しています。なお、本来のレイティングとの関連性は以下の通りです。
- 【パッシブ】
- 【アクティブ】
- Aaa：
- 「★★★★★」
- 「★★★★★」
- Aa+：
- 「★★★★」
- Aa：
- 「★★★」
- 「★★★」
- A：
- 「★★」
- 「★★」
- 不適格・評価不能：
- 「★」
- 「★」
- 投資適格・⾮開⽰：
- 「－」
- 「－」
- 未評価：
- 「未評価」
- 「未評価」
「未評価」：三菱アセット・ブレインズ株式会社での評価は取得していない商品です。
◎国内株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、国内企業の株式に投資します。株式（株券）とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎国内債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、日本国または国内の企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎外国株式（先進国）
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の企業の株式に投資します。株式（株券）とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎エマージング株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の企業の株式に投資します。株式（株券）とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎外国債券（先進国）
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎エマージング債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎ハイイールド債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、信用力の低い国・企業などが発行した債券、いわゆる「ジャンク・ボンド」と呼ばれる投資適格に満たないハイ（高い）・イールド（利回り）な債券に投資します。
◎REIT
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
◎複合資産
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、「株式」「債券」「REIT」など複数の資産に投資します。いろいろな組み合わせ方があり、「株式」や「REIT」の割合が高い方が値動きは大きくなります。
◎パッシブとは？
投資対象とするマーケット全体（日経平均株価やダウ平均株価など）と、同じような値動きを目指す運用を行います。「インデックス」とも呼ばれます。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・信託報酬（運用管理費用）が低い
- ・日経平均株価やダウ平均株価などの指数と連動しているため、値動きが把握しやすい
◎アクティブとは？
投資対象とするマーケット全体（日経平均株価やダウ平均株価など）より、大きなリターンを目指し運用を行います。上回るための運用方針があり、それに沿ってファンドマネージャーは有望な銘柄を選んで投資を行います。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・調査・分析が必要なため信託報酬（運用管理費用）が高い
- ・オリジナリティがあるので商品性をより理解しておく必要がある。
この商品の取り扱い金融機関
| 金融機関名 | 運⽤中 の費⽤ （毎⽉） |
WEBの 使い やすさ |
⼟⽇ 稼働 |
商品数 | 申込み 詳細は こちら |
|---|
| 東京海上日動火災保険 | 490円 | ★★ | 土・日 | 20 | |
| 北洋銀行 | 459円 | ★★★ | - | 25 | |
| 東邦銀行 | 501円 | 土・日 | 20 | ||
| 群馬銀行 | 501円 | ★★ | 土・日 | 25 | |
| 八十二銀行 | 501円 | - | 26 | ||
| 十六銀行 | 490円 | 土・日 | 20 | ||
| 静岡銀行 | 490円 | - | 24 | ||
| 南都銀行 | 490円 | ★★★ | 土・日 | 29 | |
| 紀陽銀行 | 490円 | ★★★ | 土・日 | 24 | |
| 山口銀行 | 534円 | - | 24 | ||
| 伊予銀行 | 490円 | ★★★ | - | 20 | |
| 大分銀行 | 545円 | 土・日 | 16 | ||
| 宮崎銀行 | 567円 | 土・日 | 16 | ||
| 鹿児島銀行 | 490円 | ★★ | 土・日 | 25 |
※上記シミュレーションは、記載の更新日よりさかのぼり、各期間で購入した場合を想定しています。
※上記シミュレーションにおける預金は一般的な定期預金を想定し、利息に一律20.315％（所得税・復興特別所得税)がかかるものとして計算しております。
※実質的な信託報酬は2024年7月時点（NPO法人確定拠出年金教育協会調べ）。
※総合評価は2024年3月時点、その他の商品の情報、実績は2024年9月時点のものです。 （データ提供元：三菱アセット・ブレインズ株式会社）
（三菱アセット・ブレインズ株式会社について）
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の5年積立収益率ランキング2024年09月時点
 |
ハッピーエイジング２０ | 54.18% |
 |
おまかせ運用グロース・ファンド（世界の株式中心） | 53.84% |
 |
年金積立グローバル・ラップ・バランス（積極型）（ＤＣグローバル・ラップ・バランス（積極型）） | 45.22% |
| 4位 | おまかせ運用インフレヘッジ・ファンド（世界の実物資産中心） | 43.00% |
| 5位 | ハッピーエイジング３０ | 40.74% |
| 6位 | 楽天ターゲットイヤー２０５０ | 38.48% |
| 7位 | 三菱ＵＦＪ ＭＶ８０ | 37.83% |
| 8位 | ＤＣダイワ・ワールドアセット（六つの羽／成長コース） | 35.32% |
| 9位 | 年金積立グローバル・ラップ・バランス（積極成長型）（ＤＣグローバル・ラップ・バランス（積極成長型）） | 34.94% |
| 10位 | ａｕスマート・プライム（高成長） | 34.90% |
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の実質の運用管理費用（信託報酬）ランキング 2024年07月時点
|
ＳＢＩグローバル・バランス・ファンド | 0.27000% |
|
ひとくふうターゲット・デート・ファンド２０３５（ひとくふうＴＤＦ２０３５） | 0.38500% |
|
ひとくふうターゲット・デート・ファンド２０４５（ひとくふうＴＤＦ２０４５） | 0.38500% |
| 4位 | ひとくふうターゲット・デート・ファンド２０５５（ひとくふうＴＤＦ２０５５） | 0.38500% |
| 5位 | ひとくふうターゲット・デート・ファンド２０６５（ひとくふうＴＤＦ２０６５） | 0.38500% |
| 6位 | おまかせ運用グロース・ファンド（世界の株式中心） | 0.44000% |
| 7位 | おまかせ運用インカム・ファンド（世界の債券中心） | 0.44000% |
| 8位 | おまかせ運用インフレヘッジ・ファンド（世界の実物資産中心） | 0.44000% |
| 9位 | ＪＰ日米バランスファンド（ＤＣ） | 0.45320% |
| 10位 | ＦＤＡ日米バランスファンド（成長型）（みどりの架け橋・成長型） | 0.45630% |
