ひふみ年金
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レオス・キャピタルワークス 設定日：2016/10/03～
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過去の実績
毎月5,000円の掛金を積み立てると5年で+69,000円になりました
（5年積立収益率：23.62%）
更新日：2024年09月
商品の説明
- 総合評価
-
- ※視覚的な分かりやすさを重視し、サイト上ではレイティングの読み替えを行います。
詳しくは「総合評価とは？」を確認ください。 - 投資対象
-
国内株式
- 運用手法
-
アクティブ
国内の株式を主要投資対象とします。同分類ファンドの中で信託報酬は十分に低い水準です。ファンドの残高は十分に大きく多くの投資家に支持されています。
「総合評価とは？」
「総合評価は、三菱アセット・ブレインズ株式会社がファンドごとに「運⽤⽅針」「運⽤プロセス」「運⽤体制」「組織・管理体制（ガバナンス）」「ディスクロージャー」「企業基盤」「運⽤実績」等を調査・分析し、付与したレイティングに基づいています。当サイトでは初⼼者の⽅にも視覚的に分かりやすいように、レイティングを5つ星の形に置き換えて掲載しています。なお、本来のレイティングとの関連性は以下の通りです。
- 【パッシブ】
- 【アクティブ】
- Aaa：
- 「★★★★★」
- 「★★★★★」
- Aa+：
- 「★★★★」
- Aa：
- 「★★★」
- 「★★★」
- A：
- 「★★」
- 「★★」
- 不適格・評価不能：
- 「★」
- 「★」
- 投資適格・⾮開⽰：
- 「－」
- 「－」
- 未評価：
- 「未評価」
- 「未評価」
「未評価」：三菱アセット・ブレインズ株式会社での評価は取得していない商品です。
◎国内株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、国内企業の株式に投資します。株式（株券）とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎国内債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、日本国または国内の企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎外国株式（先進国）
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の企業の株式に投資します。株式（株券）とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎エマージング株式
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の企業の株式に投資します。株式（株券）とは、会社に資金を出資した証明として、株主に対して発行されるものです。
◎外国債券（先進国）
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、先進国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎エマージング債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、新興国の国・企業・団体が発行する債券に投資します。債券とは、国や企業が資金を借りるときに発行する借用証書です。
◎ハイイールド債券
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金を、信用力の低い国・企業などが発行した債券、いわゆる「ジャンク・ボンド」と呼ばれる投資適格に満たないハイ（高い）・イールド（利回り）な債券に投資します。
◎REIT
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
◎複合資産
投資信託を通じて皆様からお預かりした資金で、「株式」「債券」「REIT」など複数の資産に投資します。いろいろな組み合わせ方があり、「株式」や「REIT」の割合が高い方が値動きは大きくなります。
◎パッシブとは？
投資対象とするマーケット全体（日経平均株価やダウ平均株価など）と、同じような値動きを目指す運用を行います。「インデックス」とも呼ばれます。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・信託報酬（運用管理費用）が低い
- ・日経平均株価やダウ平均株価などの指数と連動しているため、値動きが把握しやすい
◎アクティブとは？
投資対象とするマーケット全体（日経平均株価やダウ平均株価など）より、大きなリターンを目指し運用を行います。上回るための運用方針があり、それに沿ってファンドマネージャーは有望な銘柄を選んで投資を行います。特徴としては、以下のような点が挙げられます。
- ・調査・分析が必要なため信託報酬（運用管理費用）が高い
- ・オリジナリティがあるので商品性をより理解しておく必要がある。
この商品の取り扱い金融機関
| 金融機関名 | 運⽤中 の費⽤ （毎⽉） |
WEBの 使い やすさ |
⼟⽇ 稼働 |
商品数 | 申込み 詳細は こちら |
|---|
| イオン銀行 | 171円 | ★★★ | 土・日・祝 | 24 | |
| 信金中央金庫 | 474円 | ★★★ | 土・日 | 24 | |
| 住友生命保険 | 171円 | ★★★ | 土・日 | 27 | |
| ソニー銀行（資産50万円未満） | 490円以内 | ★★★ | - | 28 | |
| ソニー銀行（資産50万円以上） | 171円 | ★★★ | - | 28 | |
| 損保ジャパンDC証券 | 473円 | ★★★ | 土 | 36 | |
| 大和証券 | 171円 | ★★★ | 土・日 | 22 |
|
| 日本生命保険 | 171円 | ★★★ | 土・日 | 31 | |
| 野村證券 | 171円 | ★★★ | 土・日 | 34 |
|
| 松井証券 | 171円 | ★★★ | - | 40 |
|
| マネックス証券 | 171円 | 土 | 27 |
|
|
| ａｕアセットマネジメント | 171円 | 土・日 | 22 |
|
|
| ａｕカブコム証券 | 171円 | 土・日 | 27 |
|
|
| ＳＭＢＣ日興証券 | 171円 | ★★★ | 土・日 | 30 | |
| ＳＢＩ証券（セレクトプラン） | 171円 | ★★★ | 土・日 ※新規のみ | 38 |
|
| 栃木銀行 | 545円 | - | 20 | ||
| 北陸銀行 | 459円 | ★★★ | 土・日 | 26 | |
| 八十二銀行 | 501円 | - | 26 | ||
| 百五銀行 | 490円 | ★★★ | 土・日 | 22 | |
| 南都銀行 | 490円 | ★★★ | 土・日 | 29 | |
| 池田泉州銀行 | 487円 | 土・日 | 24 | ||
| 福岡銀行 | 480円 | 土 | 20 |
※上記シミュレーションは、記載の更新日よりさかのぼり、各期間で購入した場合を想定しています。
※上記シミュレーションにおける預金は一般的な定期預金を想定し、利息に一律20.315％（所得税・復興特別所得税)がかかるものとして計算しております。
※実質的な信託報酬は2024年7月時点（NPO法人確定拠出年金教育協会調べ）。
※総合評価は2024年3月時点、その他の商品の情報、実績は2024年9月時点のものです。 （データ提供元：三菱アセット・ブレインズ株式会社）
（三菱アセット・ブレインズ株式会社について）
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の5年積立収益率ランキング2024年09月時点
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三菱ＵＦＪバリューオープン | 71.36% |
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三井住友・バリュー株式年金ファンド | 67.72% |
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ＤＣダイワ中小型株ファンド | 61.53% |
| 4位 | ＤＣファンダメンタル・バリューファンド | 60.97% |
| 5位 | 大和住銀ＤＣ国内株式ファンド | 60.88% |
| 6位 | 大和住銀ＤＣ日本バリュー株ファンド（ＤＣ黒潮） | 60.53% |
| 7位 | 大和住銀ＤＣ日本株式ファンド | 60.13% |
| 8位 | ＤＣ・ダイワ・バリュー株・オープン（ＤＣ底力） | 58.33% |
| 9位 | ＤＣアクティブバリューオープン（ＤＣアクシア） | 56.32% |
| 10位 | 大和住銀ＤＣ日本株式アクティブファンド | 55.95% |
この商品と同じ「投資対象」「運用手法」の実質の運用管理費用（信託報酬）ランキング 2024年07月時点
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明治安田ＤＣトピックスプラス | 0.71500% |
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りそなつみたて国内株式アクティブファンド | 0.82500% |
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世の中を良くする企業ファンド（野村日本株ＥＳＧ投資）（確定拠出年金向け） | 0.83600% |
| 4位 | ＤＣニッセイ日本株式ＥＳＧ資産形成ファンド | 0.83600% |
| 5位 | ひふみ年金 | 0.83600% |
| 6位 | ニッセイ日本株ファンド | 0.88000% |
| 7位 | 農林中金＜パートナーズ＞おおぶねＪＡＰＡＮ（日本選抜） | 0.88000% |
| 8位 | 年金積立Ｊグロース（つみたてＪグロース） | 0.90200% |
| 9位 | ｉＴｒｕｓｔ日本株式（日本選抜～シェアＮＯ．１企業厳選～） | 0.91300% |
| 10位 | 野村リアルグロース・オープン（確定拠出年金向け） | 0.93500% |
